Equity Mutual Funds Celebrate 25 Years in 2024 या वर्षी, भारतातील 32 इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी म्युच्युअल फंड उद्योगात प्रभावी 25 वर्षे पूर्ण केली. या योजनांमध्ये ELSS, लार्ज-कॅप, फ्लेक्सी-कॅप, मिड-कॅप आणि बरेच काही यासह विविध श्रेणींचा समावेश आहे. त्यांच्या गेल्या काही वर्षांतील कामगिरीकडे बारकाईने नजर टाकूया.
Equity Mutual Funds ब्रेकडाउन
32 फंडांमध्ये हे समाविष्ट आहे:
- 7 ELSS फंड
- 6 लार्ज-कॅप फंड
- 5 फ्लेक्सी-कॅप फंड
- 4 मिड-कॅप फंड
- 2 मूल्य निधी
- 1 निधी प्रत्येक: कॉन्ट्रा, मल्टी-कॅप आणि स्मॉल-कॅप
- ELSS फंड
- 7 ELSS फंडांनी त्यांच्या स्थापनेपासून 10.60% ते 23.59% पर्यंत CAGR वितरित केले आहेत.
- SBI लाँग टर्म इक्विटी फंड: मार्च 1993 पासून 16.68% CAGR
- HDFC ELSS टॅक्स सेव्हर फंड: मार्च 1996 पासून 23.59% CAGR
- सुंदरम ELSS फंड: मार्च 1996 पासून 16.18% CAGR
- टॉरस ELSS फंड: मार्च 1996 पासून 12.29% CAGR
- LIC MF ELSS फंड: मार्च 1998 पासून 10.60% CAGR
- फ्रँकलिन इंडिया ELSS फंड: एप्रिल 1999 पासून 21.43% CAGR
- ICICI Pru ELSS फंड: ऑगस्ट 1999 पासून 19.40% CAGR
Large-Cap Funds
सहा लार्ज-कॅप फंडांनी 9.70% आणि 19.30% दरम्यान CAGR प्रदान केले आहेत
- फ्रँकलिन इंडिया ब्लूचिप फंड: डिसेंबर 1993 पासून 19.30% CAGR
- टॉरस लार्ज कॅप फंड: फेब्रुवारी 1995 पासून 11.02% CAGR
- जेएम लार्ज कॅप फंड: एप्रिल 1995 पासून 9.70% CAGR
- HDFC टॉप 100 फंड: सप्टेंबर 1996 पासून 18.98% CAGR
- LIC MF लार्ज कॅप फंड: मार्च 1998 पासून 10.55% CAGR
- टाटा लार्ज कॅप फंड: मे 1998 पासून 19.22% CAGR
Flexi-Cap Funds
पाच फ्लेक्सी-कॅप फंडांनी 9.88% ते 21.61% पर्यंत CAGR ऑफर केले
- टॉरस फ्लेक्सी कॅप फंड: जानेवारी 1994 पासून 10.68% CAGR
- फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड: सप्टेंबर 1994 पासून 18.32% CAGR
- HDFC फ्लेक्सी कॅप फंड: जानेवारी 1995 पासून 19.09% CAGR
- LIC MF Flexi Cap Fund: मार्च 1998 पासून 9.88% CAGR
- आदित्य बिर्ला सन लाइफ फ्लेक्सी कॅप फंड: ऑगस्ट 1998 पासून 21.61% CAGR
Large & Mid-Cap Funds
या श्रेणीतील पाच फंडांनी 13.10% ते 18.75% पर्यंत सीएजीआर ऑफर केले
- टाटा लार्ज आणि मिड कॅप फंड: 1993 पासून 13.24% CAGR
- SBI लार्ज आणि मिडकॅप फंड: फेब्रुवारी 1993 पासून 15.12% CAGR
- HDFC लार्ज आणि मिड कॅप फंड: फेब्रुवारी 1994 पासून 13.10% CAGR
- निप्पॉन इंडिया व्हिजन फंड: ऑक्टोबर 1995 पासून 18.52% CAGR
- ICICI Pru लार्ज आणि मिड कॅप फंड: जुलै 1998 पासून 18.75% CAGR
Mid Cap Funds
चार मिड-कॅप फंडांनी 8.61% आणि 22.84% दरम्यान CAGR वितरित केले आहेत:
- फ्रँकलिन इंडिया प्राइमा फंड: डिसेंबर 1993 पासून 19.80% CAGR
- टाटा मिड कॅप ग्रोथ फंड: जुलै 1994 पासून 13.12% CAGR
- टॉरस मिड कॅप फंड: सप्टेंबर 1994 पासून 8.61% CAGR
- निप्पॉन इंडिया ग्रोथ फंड: ऑक्टोबर 1995 पासून 22.84% CAGR
इतर श्रेण्या
व्हॅल्यू फंड:
HDFC कॅपिटल बिल्डर व्हॅल्यू फंड: फेब्रुवारी 1994 पासून 14.84% CAGR
जेएम व्हॅल्यू फंड: जून 1997 पासून 17.34% CAGR
कॉन्ट्रा फंड:
SBI कॉन्ट्रा फंड: जुलै 1999 पासून 19.24% CAGR
मल्टी-कॅप फंड:
ICICI Pru मल्टी कॅप फंड: ऑक्टोबर 1994 पासून 15.50% CAGR
स्मॉल-कॅप फंड:
क्वांट स्मॉल कॅप फंड: ऑक्टोबर 1996 पासून 12.86% CAGR
इम्पॉर्टंट नोट
हे विश्लेषण Equity Mutual Funds च्या 25 वर्षांतील दीर्घकालीन कामगिरीवर प्रकाश टाकते. काही फंडांनी उत्कृष्ट परतावा दिला, तर काहींनी मध्यम लाभ दिला. गुंतवणुकीपूर्वी जोखीम भूक, आर्थिक उद्दिष्टे आणि गुंतवणुकीच्या क्षितिजांचा विचार करणे आवश्यक आहे
ही माहिती गुंतवणुकीचा सल्ला नाही तर 25 वर्षे जुन्या म्युच्युअल फंड योजनांचे विश्लेषण आहे. वैयक्तिकृत शिफारसींसाठी आर्थिक सल्लागाराचा सल्ला घ्या.
*CAGR: Compound annual growth rate चक्रवाढ वार्षिक वाढ दर
*ELSS: Equity Linked Savings Scheme ELSS म्हणजे इक्विटी लिंक्ड सेव्हिंग्ज स्कीम. हा एक प्रकारचा म्युच्युअल फंड गुंतवणुकीचा प्रकार आहे जो आयकर कायदा, 1961 च्या कलम 80C अंतर्गत कर लाभ देतो. ELSS फंडांना कर-बचत निधी म्हणूनही ओळखले जाते.
